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ACAMS CAMS7 Deutsch Exam Syllabus Topics:

SectionWeightObjectives
Topic 1: Tools and Technologies to Fight Financial Crime
Topic 2: Global AFC Frameworks, Governance and Regulations- AML Regulatory Framework (Elective options: Canada, EU, UK, USA)
Topic 3: Building an AFC Compliance Program
Topic 4: Understanding Risks and Methods of Financial Crime30%- Financial Crime Risks related to Politically Exposed Persons (PEPs) and high-risk customers
- Financial Crime Risks related to gatekeepers
- Financial Crime Risks related to MSBs, PSPs, and ecommerce platforms
- Financial Crime Risks related to trusts and company service providers
- Financial Crime Risks related to gaming and gambling
- Financial Crime Risks related to VASPs, cryptoassets, and related products
- Financial Crime Risks related to real estate
- Financial Crime Risks related to insurance products
- Financial Crime Risks related to products within other financial sectors

ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS7 the 7th edition) (CAMS7 Deutsch Version) Sample Questions:

Bei der Festlegung der Häufigkeit der regelmäßigen Aktualisierung der Kundensorgfaltspflichten (Customer Due Diligence, CDD) sollten Unternehmen in erster Linie Folgendes berücksichtigen:

  • A. Verfügbarer Automatisierungsgrad für den Prozess
  • B. Operativer Aufwand der periodischen Aktualisierungsimplementierung
  • C. Implementierungskosten
  • D. Risikoprofil der Kunden
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Correct Answer: D  🗳️

Welche Warnsignale könnten auf ein erhöhtes Risiko der Terrorismusfinanzierung und Geldwäsche im Zusammenhang mit Kulturgütern hinweisen? (Wählen Sie drei aus.)

  • A. Beauftragung externer Kunstberater als Vertreter bei Kunstauktionen
  • B. Nutzung von Kunstlagerstätten in steuerfreien Zonen
  • C. Bezahlen des fairen Marktwerts oder von Premiumpreisen für wertvolle Kunst, Edelsteine ​​oder Edelmetalle bei Auktionen
  • D. Hochwertige Einzelstücke mit erheblichem Wert, die auf Social-Media-Plattformen verkauft werden
  • E. Einsatz von Kunst- und Antiquitätenexperten zur Überprüfung der Echtheit eines Artikels
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Correct Answer: A,B,D  🗳️

Welche der folgenden Aussagen beschreibt die Verwendung von Fuzzy-Logik in Kunden-Screening-Systemen am besten?

  • A. Es handelt sich um eine neue Technik zur Verbesserung der Qualität von Warnmeldungen zur Überprüfung
  • B. Es handelt sich um ein erweitertes Analysetool, das häufig zur Implementierung von AFC-Kontrollen verwendet wird
  • C. Es ermöglicht eine größere Anzahl exakter Übereinstimmungen und reduziert so den Bedarf an manueller Überprüfung
  • D. Es erzeugt Ausgaben, die eine Reihe von Zwischenmöglichkeiten zwischen „Ja“ und „Nein“ enthalten.
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Correct Answer: D  🗳️

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Eine Institution möchte ein bestehendes, auf Schwellenwerten basierendes Überwachungsszenario ändern, da es zu viele Warnmeldungen generiert, die jedoch keine Berichte über verdächtige Aktivitäten liefern.
Die dem zuständigen Ausschuss zur Unterstützung dieses Vorschlags vorgelegte Dokumentation sollte Einzelheiten zu folgenden Punkten enthalten:
(Wählen Sie drei aus.)

  • A. Genehmigung des Vorschlags durch den Geldwäschebeauftragten.
  • B. Nachweis, dass das durch die Änderung erhöhte Restrisiko im Rahmen der Risikobereitschaft der Bank liegt.
  • C. Protokoll der Besprechung mit der Regulierungsbehörde, bei der Einigkeit darüber erzielt wurde, dass der höhere Schwellenwert gerechtfertigt war.
  • D. Historische Analyse, die belegt, dass das aktuelle Szenario eine unverhältnismäßig hohe Anzahl falsch positiver Ergebnisse erzeugt.
  • E. die Anzahl der Fälle, die nicht abgelegt werden, und die Ressourcen, die für andere Aufgaben freigegeben werden können.
  • F. Wie viele Ressourcen werden für die weniger produktive Untergrenze aufgewendet und welche Kosten sind damit verbunden?
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Correct Answer: B,D,F  🗳️

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Welche Warnsignale bei einem Bankkonto können laut FinCEN zusammengenommen Hinweise auf moderne Sklaverei, Menschenhandel und Ausbeutung sein? (Wählen Sie zwei aus.)

  • A. Hohe Barzahlungen an Wanderarbeiter in der Landwirtschaft
  • B. Häufige Zahlungen für Online-Werbung oder nicht-lokale Kleinanzeigen
  • C. Eingehende Geldtransfers von externen Zahlungsabwicklern mit eingeschränkten Informationen zum Absender
  • D. Transaktionsaktivität mit einer registrierten virtuellen Währungsbörse
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Correct Answer: B,C  🗳️

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